Банки Вірменії збирають дані росіян для обміну з ФНС РФ

Фінансовий сектор Вірменії опинився у центрі уваги після того, як місцеві банки та брокерські компанії розпочали масово запитувати у громадян Росії інформацію про податкове резидентство. Причина — підготовка до автоматичного обміну фінансовими даними з Росією, який стартує восени 2025 року, повідомляє видання Пушкінська.

Чому банки Вірменії вимагають інформацію про резидентство

У 2023 році Вірменія приєдналася до міжнародного стандарту автоматичного обміну податковою інформацією (CRS), розробленого ОЕСР. Це зобов’язує країни-учасниці ділитися даними про рахунки нерезидентів зі своїми податковими органами. Для Росії це означає, що вже у вересні 2025 року Федеральна податкова служба отримає доступ до відомостей про рахунки, доходи та активи росіян у Вірменії. Ті, хто відмовиться надати підтвердження свого податкового статусу, можуть зіткнутися з призупиненням обслуговування рахунків.

Які дані передаватимуться до Росії

Автоматичний обмін передбачає надсилання таких відомостей:

Особисті дані власників рахунків, включно з податковим резидентством
Рух коштів та залишки на певну дату
Інформація про цінні папери й інші активи
Дані про компанії, кінцевими власниками яких є громадяни Росії

Таким чином, російська ФНС отримає повний інструментарій для перевірки відповідності задекларованих доходів і реальних активів.

Можливі ризики для росіян у Вірменії

Після початку обміну даними клієнти банків з Росії можуть зіткнутися з низкою проблем:

Податкові перевірки — можливе відкриття справ через невідповідність декларацій.
Донарахування податків — штрафи та додаткові зобов’язання при виявленні прихованих доходів.
Кримінальна відповідальність — у випадку великих сум може йтися про кримінальні справи.
Блокування рахунків — за відмову надати дані обслуговування буде припинено.

Чому Вірменія стала популярною серед росіян

Після початку війни та санкційного тиску Вірменія стала однією з головних юрисдикцій для відкриття рахунків громадянами Росії. Це пояснюється близькістю, відсутністю мовного бар’єру та відносно доступною банківською інфраструктурою. Крім депозитів, росіяни активно використовували вірменські брокерські рахунки для операцій з цінними паперами. Тепер ця практика втрачає анонімність, що створює додаткові ризики для клієнтів.

Міжнародний контекст та наслідки

З вересня 2025 року Вірменія розпочне автоматичний обмін даними не лише з Росією, а й ще зі 120 країнами світу. Це свідчить про глобальну тенденцію до прозорості та унеможливлення приховування активів. Для росіян це означає кінець епохи «тихих гаваней». Юрисдикцій, які залишаються поза CRS, з кожним роком стає менше, а ризики втрат і перевірок — більші. У цьому контексті фінансова присутність у Вірменії перестає бути безпечним інструментом і перетворюється на потенційне джерело проблем. Раніше ми писали про українську інфлюєнсерку Віку Бакалову.