Техно

Передозировка лекарствами всегда имеет побочные последствия – финтех-эксперт о регуляции и мониторинге транзакций

Передозировка лекарствами всегда имеет побочные последствия - финтех-эксперт о регуляции и мониторинге транзакций

Эксперт финтех, модератор и спикер конференций FinRetail, MFO Summit и TechFin Expert Summit Гела Слюсарчук в эксклюзивном комментарии по поводу актуальности для Украины современного мониторинга банковских транзакций отметил, что «мы не должны забывать, что передозировка лекарствами – это всегда побочные последствия».

:

«Регуляция – это всегда нужная вещь. Контроль над транзакциями, безусловно, нужен и, честно говоря, наш рынок в этом нуждался уже не первый год. Но мы должны не забывать, что передозировка лекарствами это всегда побочные последствия», – подчеркнул эксперт.

Он отметил, что «рынку нужны одинаковые требования к мониторингу транзакций для всех игроков и эти требования должны быть реальными для выполнения».

«Если эти два условия будут соблюдены – тогда всем будет хорошо», – считает Гела Слюсарчук.

Говоря о скорости транзакций, которая присуща украинскому банкингу, он отметил, что в этом вопросе необходимо «использовать риск-ориентированный подход».

«То есть для того, чтобы понять, это должна быть быстрая транзакция или проверенная, мы должны понять, насколько это рискованная операция. Операции на большие суммы, с использованием неидентифицированных или анонимных инструментов, должны тщательно проверять, а покупка в интернет-магазине с телефона должна проходить мгновенно», – считает эксперт.

Эксперты финансовой сферы указывают, что сейчас каждое банковское учреждение имеет собственные разработанные правила мониторинга транзакций. Это приводит к путанице и блокированию счетов клиентов в одних банках, тогда как в других клиенты с аналогичными транзакциями свободно получают услуги.

Соучредитель первой в Украине финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions Елена Соседка отмечает, что «правила мониторинга банковских транзакций должны стать более централизованно формализованными, а не иметь расплывчатый характер, который сейчас вытекает из требований к каждому участнику рынка как „собственная методика риск ориентированного подхода“ и которую регулятор может по своему усмотрению считать достаточной или нет». 

В то же время экономический эксперт Алексей Кущ считает, что в Украине после завершения войны следует рассмотреть возможность введения переходного периода для населения с максимально упрощенной процедурой наполнения счетов средствами, которые находились на руках украинцев, то есть ослабить финансовый мониторинг по источникам происхождения средств – это даст возможность привлечь в экономику значительные финансовые потоки.

По материалам: УНН

Аватар

Богдан Молчанов

About Author

Leave a comment

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Также стоит прочитать

Техно

Baidu представив широкій громадськості Ernie – китайський аналог ChatGPT

. Китайский технологический гигант Baidu объявил в четверг, что его бот Ernie, похожий на ChatGPT, теперь открыт для широкой общественности.
Техно

Алексей Данилов показав успішні тести ракетної програми Президента України Володимира Зеленського

Алексей Данилов оголосив про успішну реалізацію ракетної програми президента України Володимира Зеленського.